全球企业使用人民币意愿走强

文/本刊记者 王素

 

  在刚刚过去的2016年,国际货币基金组织(IMF)将人民币纳入其“精英储备货币”SDR货币篮子,这是中国在推进人民币国际化道路上取得的里程碑式的重大进展。面对全球加速采用人民币的趋势,企业作何反应?

 

 


  80%受访企业预计将采用人民币结算


  汇丰银行近期发布了一项人民币国际化调查,聚焦14个市场的1600家企业,包括100家中东和北非企业、300家欧洲企业、300家北美企业和900家亚太企业。在这些企业中,目前有的已在中国开展业务,有的在中国设有办事处,有些则与中国开展进出口贸易往来。在企业规模方面,年营业额均在300万——5亿美元之间。调查结果从不同层面显示了人民币的使用情况,以及全球企业对人民币的看法。


  从总体来看,41%的企业表示,可方便使用人民币开展跨境商业活动;24%的企业表示,正使用人民币开展跨境商业活动;14%的企业表示,因找不到合适的银行合作伙伴,不考虑使用人民币。


  从企业区域来看,2016年有35%的亚太企业在跨境支付中积极使用人民币,高于2015年的26%。其中,中国台湾地区对这一增长的贡献很大,台企的人民币采用率为65%,高于2015年的38%,紧随其后的是中国香港地区的48%和中国大陆的45%。同时,约61%的欧洲企业、48%的北美地区企业和39%的亚太地区企业预计将在跨境结算中加大人民币的使用力度。


  从使用人民币的领域来看,进出口贸易仍将是全球企业使用人民币进行跨境交易的主要领域。中国超过1/4的对外贸易以人民币结算。80%的受访企业预计将在近期采用人民币进行跨境贸易结算。人民币已成为全球第五大支付货币。除了进出口贸易结算,人民币在贸易融资领域也将愈加受到企业青睐。目前,人民币已成为全球第二大贸易融资货币。


  三大推动力加速人民币使用


  汇丰银行分析称,中国是全球最大的贸易国,对外贸易往来规模庞大,这为人民币的不断崛起提供了保障。尤其是在“一带一路”战略倡议下,全球海陆贸易路线网络建设正在不断推进,致力于实现欧亚非65个沿线国家和地区之间的贸易联通,为企业创造重大发展机遇的同时,无疑将推动中国与其他市场的贸易和投资往来,而其中绝大部分将以人民币为计价单位。这就成为人民币加速使用的一个重要推动力。


  推动全球加快使用人民币的另一大因素,则来自稳健的人民币基础设施,包括国际上越来越多的人民币清算行、已经得到改善的新跨境支付系统(CIPS),以及针对与中国有经贸投资关系的企业而定制的新产品。这些基础设施有助于促进人民币发挥各种商业功能。如今,使用人民币的地区更加多元化,不再局限于亚太地区,而是延伸至欧洲和北美等地。2015——2016年,使用人民币的加拿大企业数量增长133%,是亚太地区以外增幅最大的国家。


  此外,企业加深了对人民币有关文件和法规的认识,且交易方对人民币的接受度越来越高。银行也发挥了重要作用,帮助客户理解当地法规。对全球企业而言,现在利用人民币进行跨境贸易结算变得更加容易。此为人民币加速使用的第三推动力。


  未来12个月人民币汇率展望


  人民币汇率是否稳定将深刻影响人民币全球化的使用。各种规模的企业都在关注未来12个月乃至更长时间内人民币的汇率将出现何种变化。针对这一问题,各个市场的看法不一。


  全球70%的受访企业认为,人民币汇率波动将会降低或保持不变。约46%有望“走出去”的受访中国大陆企业认为,人民币波动性将在未来1年中有所降低,持有类似预期的台企占68%,港企占61%。全球56%的受访企业预期人民币波动将保持稳定,尤其是新加坡、澳大利亚及韩国的企业。


  就世界范围而言,营业额不低于5亿美元的企业对人民币持有3种预期:30%认为人民币汇率波动性会降低,36%认为会保持稳定,34%认为会波动性加剧。而营业额较少的企业则越来越倾向于认为人民币汇率波动性会保持稳定。


  诚然,对汇率波动性的担忧主要来自宏观经济趋势,如全球某些市场出现衰退的迹象。但中国绝大多数企业对人民币汇率波动还是持越来越乐观的态度,认为未来波动会降低。


  企业使用人民币的利益点


  使用人民币的好处变得越来越明朗,但不同区域追逐的利益点各不相同。汇丰研究表明,在中国,储备人民币而后通过货币升值获得收益是受欢迎的利益点。与此同时,位于珠三角的企业最为看重的是人民币将帮助它们获得来自交易方的交易请求。


  值得关注的是,中东企业逆流而上,对人民币使用持更乐观的态度。它们对人民币能帮助其降低成本、开拓新业务及赢得竞争力表示肯定。这对于期望在中东进行贸易投资的中国企业而言,意味着新的机遇。


  在亚太市场之外,降低汇率风险和成本已成为企业使用人民币的首要动力,其次则是竞争力强的定价能力。比如,北美企业认同采用人民币的关键利益在于外汇汇率及风险降低的占55%,认同更便宜、更具竞争力价格的占50%。欧洲情况类似,分别为60%和48%。正是出于这些目的,它们才以人民币支付中国合作伙伴或供应商。


  尽管全球企业使用人民币的意识逐渐提高,但仍有许多企业的日常交易中尚未制定采用并使用人民币的战略。因此,汇丰银行建议,这些企业需要看一看全球采用人民币的速度,时刻瞄准中国“一带一路”战略倡议下的新机遇。

 


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