为中小企业出口贸易融资提供解决方案

文/本刊记者  王素


  民营企业已占我国外贸出口的半壁江山,但大量中小民营外贸企业因体量小、无法提供满足银行要求的资产抵押品,银行融资难、融资贵问题凸显。
  
  为落实《国务院关于促进外贸回稳向好的若干意见》,解决中小外贸企业融资难、融资贵问题,服务实体、振兴外贸,中国农业银行北京市分行(以下简称“北京农行”)积极探索推出中小微出口外贸特色融资产品。在“2020年外贸企业出海论坛——中小企业金融困境破局”线上论坛活动中,中国农业银行北京市分行国际金融部王天河向广大外贸企业介绍了中小企业出口贸易融资解决方案。



   
  以增信方式获取贸易融资
  
  王天河称,担保公司增信和中信保增信是北京农行为中小企业增信而提供的出口贸易融资两大解决方案。
  
  所谓担保公司增信出口贸易融资,是指借力政策性担保公司,为符合相关规定的中小微外贸企业办理出口贸易融资业务,包括出货前融资(如打包贷款、订单融资)、出货后融资(如出口商票融资、出口信保融资)。
  
  拥有自主进出口权、成立时间在2年以上,具备较强生产、供货能力,产品质量可靠,上年度出口额在100万美元以上;在农业银行信用等级BBB-级(含)以上,客户及其法定代表人、主要投资人、实际控制人、关键管理人无不良信用记录;客户在各银行、海关、外管局的信誉记录良好;客户与贸易对手合作情况良好、稳定,未发生重大贸易纠纷,进出口双方不存在投资、参股或其他关联关系,以上是企业必须满足的基本准入条件。
  
  而中信保增信出口贸易融资,则是北京农行与中国出口信用保险公司共同筛选出优质出口客户作为“白名单企业”,企业投保出口信用保险并将保单赔款权益转让给北京农行,进而无须再提供其他资产抵押担保便可获得短期出口贸易融资的方式。因此,它又被称为“白名单企业”专项贸易融资。
  
  在企业基本准入方面,除了与担保公司增信融资保持一致要求外,纳入中国农行出口企业白名单,以及企业在北京农行开立结算账户并在出口合同和发票上明确其开立的账户为出口收汇账户,是另外需要满足的条件。
  
  防疫物资出口支持政策
  
  新冠肺炎疫情席卷全球,外贸企业受到严重冲击。北京农行随即出台了防疫物资出口支持政策。据王天河介绍,确定防疫重点支持客户名单、加大信贷资源配置、下放相关信贷业务权限、提高贷款审批效率、拓宽贷款增信方式、实行优惠贷款利率、执行减费政策、创新线上金融服务、突破传统支持方式、切实做好风险防控,为出口支持政策的10条具体内容。


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